Fiche : L'avantage de l'investissement en OPCVMs

Via un OPVCM vous investissez un montant dans différents placements, plus ou moins risqués selon la performance attendue. C'est le gestionnaire qui se charge de placer votre argent, vos actions dans des valeurs mobilières différentes.

Risques et performances de vos investissements étant souvent en étroite corrélation, le Document d'Information Clé pour l'Investisseur (DICI) vous donnera toutes les informations concernant les produits. à savoir que c'est le SRRI qui vous informe du niveau de performance et de risque.

Les OPCVM regroupent 2 types de produits financiers:

>         Les sociétés d'investissement à capital variable (Sicav) sont des actions d'une SA, dont vous devenez alors actionnaire.

>         Les fonds communs de placement (FCP) sont des parts sociales de copropriété de valeurs mobilières dépourvues de personnalité morale. Crées sur la base d'un FCP, existent également les fonds de placement d'entreprise à destination des salariés (FCPE) , des fonds à risques (FCPR) et des fonds dans l'innovation (FCPI).

Investir dans un fonds vous donne le droit à un abattement fiscal, sous conditions, notamment celle de garder l'actif 5 ans au minimum.

Le savez-vous ?

Depuis le 1er janvier 2018, vous pouvez faire le choix du prélèvement fiscal forfaire et unique (PFU ou flat-tax) lors

de votre déclaration d'impôt sur le revenu (IR). Vous serez alors taxé à hauteur de 30 %, quelque soient vos revenus.

Si vous avez investi dans des actions via une SICAV, il peut être possible de bénéficier d'un abattement de 40 %.

SI vous avez investi dans un PEA, vous pouvez être exonéré d'IR, sous conditions.

Quant aux plus-values que vous réalisez lors de la vente de vos parts d'OPCVM, elles sont à indiquer dans votre déclaration d'IR.