Fiche : Stripe et comptabilité simplifiée, une certaine idée de l'enfer

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Résumé :

Les prestataires de paiement comme Stripe permettent une récupération bancaire automatisé via une API. Mais le décalage entre le virement de vos encaissements et leur comptabilisation rend l'exercice compliqué.


technique comptable


Avant tout il faut comprendre comment stripe procède.

Ce prestataire vous permet d'encaisser, CB et prélèvement SEPA.

L'argent est alors crédité sur votre compte chez eux. Mais il n'opèrent pas comme une banque, donc ils vous rétrocèdent votre argent en le virant quelques jours après la transaction. 7 à 3 jours en fonction de votre volumétrie.

En gardant bien sûr leur commissions.

Vous avez alors une vente sur leur compte, puis un virement moins la commission sur votre banque.

En gros cela donne :

51202 STRIPE 120 euros

7x VENTE 100

4457 TVA 20

 

puis votre virement

51202 STRIPE 117

51201 VOTRE BANQUE PRINCIPALE 117

 

Déjà il y a un problème, vous voyez que la commission n'est pas prise en compte là.

Donc il vous faut rajoter une écriture (une fois par mois par exemple), correspondant à la commission de stripe.

512002 COMMISSION DU MOIS XXX 3 euros

6227x COMMISSION DU MOIS XXX 3 euros

C'est la partie facile du process.

 

Si votre logiciel de compta récupère les écritures bancaires automatiquement, vous allez avoir un problème. Car ces 3 écritures sont décalés dans le temps.

Sur comptatoo.fr, il est possible de configurer la récupération bancaire sur stripe.

 

Donc 3 fois par jour, vous avez vos transactions stripe et banque principale, qui vont apparaitre.

Vous devez créer vos 2 comptes de banque, 512001 banque principale et 512002 Stripe

Quand vous avez une écriture de stripe qui apparait, elle ressemblera à "Stripe processing fees" en libellé.

Sa date apparaitra dans le futur, 3 ou 7 jours. Voire plus avec les week ends.

 

Dès que vous avez initialisé le process, athén@ va vous ventiler vos écritures automatiquement.

 

Quand votre écriture de banque apparait quelque jours après, via la récupération bancaire de stripe, vous avez un montant moindre qui apparait. 1ère vérification. Le montant. Celui qui apparait dans votre banque principale doit être inférieur à celui de stripe.

 

Par contre premier piège, il ne faut pas prendre en compte (en compta simplifiée) l'écriture qui apparaitra dans votre récupération bancaire de votre banque principale. Sinon vous aurez 2 fois l'écriture.

Si vous voulez faire plus propre vous pouvez passer par un compte pivot pour corriger cela. Cela s'appelle des virements interbancaires, le compte 58 est utilisé.


Second piège, les informations fournies par stripe peuvent ne  pas être forcément fiables. En effet, une écriture notée comme étant réelle dans le stripe peut s'avérer être annulée ensuite. Vu que nous récupérons la banque tous les jours, nous aspirons tout. Il faut  une procédure systématique pour vérifier.


En théorie, il est possible de vérifier les erreurs en ragardant les soldes bancaires à chaque fin de mois. Mais ca va être dur, comment les commissions sont calculées ? Le décalage des réglements rend cela très compliqué. Pas utilisable.


Première solution, le rapprochement bancaire.

Vous devez déclarer chaque mois, le relevé bancaire stripe (demande cloche à droite). Sauf que stripe ne fourni pas de relevé, donc il vous fait l'éditer vous même.

Pour se faire, exportez les transactions sur le site stripe (format csv) et convertissez le en pdf dans un tableur.

Par contre, tenez compte du décalage de paiement de stripe. SI 7 jours, exportez vos données en enlevant 7 jours. pas du 1er au 31, mais du 31-7 (du mois d'avant) au 31-7 (du mois en cours)


Vous pouvez alors effectuer votre rapprochement avec coup de crayon sur toutes les ventes du compte stripe.

Cela vous permet de voir si les écritures sont bien visible dans le relevé.


Seconde vérification, dans l'autre sens. Est-ce que chaque écriture du relevé est bien dans la compta ?

Ouvrez le coffre fort

> banque

> cherchez le relevé

> visualisez l'image et les coup de crayon que vous avez donné

si une écriture est vierge, il va falloir l'ajouter

Ouvrez le grand livre,

et regardez à cette date si une écriture est présente, 1, 2 jours au cas ou il y est décalage.


Troisième vérification, athén@ vérif

Ouvrez votre exercice, et regardez si athén@ trouve un problème avec les rapprochements. Si oui, cliquez sur visualiser et le grand livre va s'ouvrir pour vous afficher les écritures qui ne sont pas rapprochées avec un relevé. Si vous voyez une écriture non rapprochée, il faut investiguer, et si elle n'existe pas, alors effacez.


Dernière vérification :

Une fois l'an vous pouvez vérifier le chiffre d'affaire que stripe vous donne versus cela que vous avez dans comptatoo

Pareil pour les virements banque à banque.

Et vous finissez par les commissions, vous devez avoir les mêmes montants des 2 sources.

Le solde de stripe doit aussi être proche (moins décalage) de celui de la balance comptable. Au pire décalez les dates dans la balance, ajoutez / enlevez x jours.

Rédigé le
Mis à jour le 2021-12-21 15:24
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